Le guide ultime des codes QR pour les services bancaires et financiers

L'utilisation des codes QR dans le secteur BFSI se renforce. Le nombre de banques américaines prévoyant d'implémenter des codes QR dans leurs opérations devrait passer de 12 % en 2017 à 60% en 2022. En outre, les paiements mobiles basés sur le code QR devraient croître à un TCAC de 33% par 2025. 

Les codes QR ont le potentiel de révolutionner l'industrie BFSI en permettant les services bancaires mobiles, en renforçant la sécurité et en améliorant l'engagement et l'expérience client.

Les banques, les sociétés financières non bancaires (NBFC), les sociétés de technologie financière et toutes les organisations financières peuvent utiliser des codes QR pour améliorer leurs opérations marketing et commerciales. 

Voici un guide complet sur l'utilisation des codes QR pour les services bancaires et financiers. 

L'industrie BFSI en évolution et le rôle des codes QR

S'il y a une industrie où la technologie a créé un impact substantiel, c'est bien le secteur de la banque, des services financiers et des assurances (BFSI). Parallèlement à l'adoption rapide de la technologie, divers autres facteurs modifient l'industrie.

Pour comprendre l'importance des codes QR dans le secteur bancaire, il est essentiel de comprendre d'abord comment le secteur évolue. 

• Accélération de la transformation numérique : Le secteur BFSI connaît une révolution numérique importante. Les banques et autres institutions financières utilisent la technologie pour permettre des transferts d'argent transparents, intégrer les consommateurs, rendre les services accessibles et offrir une expérience attrayante. 

• Concurrence croissante : Avec l'arrivée régulière de nouveaux acteurs sur le marché, le secteur BFSI est de plus en plus compétitif. Les marques doivent donc se démarquer et conserver un avantage concurrentiel. 
• Accent accru sur l'expérience et la satisfaction client : étant donné que la concurrence s'intensifie, les marques doivent offrir une expérience et une satisfaction client de premier ordre. 
• Données et analyses : à mesure que le secteur BFSI devient plus centré sur le consommateur, la collecte de données et d'analyses sur les consommateurs est désormais une priorité. Chaque marque BFSI souhaite collecter des données de première partie pour mieux connaître ses consommateurs et offrir une expérience personnalisée et engageante. 

Maintenant, d'où viennent les codes QR ?

Les codes QR ont fait leurs preuves dans l'industrie BFSI en aidant les organisations à faciliter la vie de leurs utilisateurs et à offrir une meilleure expérience. Qu'il s'agisse de fournir un accès aux services bancaires mobiles et à d'autres services en ligne ou de permettre des transactions numériques transparentes, les codes QR ont diverses applications dans BFSI. 

Dans l'ensemble, les codes QR agissent comme un pont entre les mondes hors ligne et en ligne. Avec un code QR, un appareil numérique (comme un smartphone) peut se connecter à un point de contact hors ligne (comme du papier).

Comment utiliser les codes QR en banque dans les services financiers ?

Les codes QR ont de nombreux cas d'utilisation dans le secteur BFSI. Voici comment les organisations BFSI peuvent utiliser les codes QR. 

Activer les transactions sécurisées par code QR

Les codes QR permettent des transactions rapides et cryptées entre deux parties. La recherche montre que les paiements par code QR atteindront $2.7 billions mondial d'ici 2025, tandis que le nombre d'utilisateurs atteindra 2.2 milliards. 

Grâce aux codes QR, tout propriétaire de magasin physique peut collecter des paiements en ligne à l'aide de codes QR. Les codes QR permettent à la fois des transactions de portefeuille à portefeuille et des transactions bancaires directes. 

Offrir une expérience bancaire mobile de premier ordre

La banque mobile est l'une des principales tendances de l'industrie BFSI. Paiements d'une valeur 503 milliard de dollars ont été réalisés sur mobile en 2020. Et avec l'augmentation rapide de l'utilisation d'Internet et du mobile, diverses banques et sociétés financières non bancaires (NBFC) offrent une expérience mobile. 

Les codes QR peuvent aider les entreprises BFSI à offrir une expérience bancaire mobile fluide. Outre les paiements en ligne, vous pouvez utiliser des codes QR pour fournir un accès au compte, tirer parti des services bancaires par Internet, etc.

Offrir une expérience consommateur engageante

Contrairement au passé, les banques doivent désormais rivaliser pour attirer les consommateurs. Et la meilleure façon d'y parvenir est d'offrir une expérience client personnalisée et attrayante.

Par exemple, vous pouvez utiliser un code QR pour envoyer les utilisateurs vers votre site Web présentant tous les services offerts par votre banque. Vous pouvez également utiliser des codes QR pour fournir une assistance client instantanée sur mobile.

Codes QR pour KYC et autres réglementations de conformité

Les organisations BFSI peuvent également utiliser des codes QR pour effectuer des vérifications Know Your Customer (KYC) et Anti-Money Laundering (AML). Par exemple, vous pouvez utiliser un code QR pour envoyer les utilisateurs vers un formulaire de vérification KYC ou AML et accélérer le processus.

Suivi transparent des actifs

Les codes QR peuvent aider les organisations BFSI à suivre et à localiser les actifs physiques, tels que les chèques, les cartes de crédit, les traites et les espèces. Les professionnels de la banque peuvent donc facilement suivre et retrouver les actifs perdus à l'aide de codes QR.

Marketing et publicité

Comme toutes les industries, le secteur BFSI peut utiliser des codes QR pour le marketing et la publicité. 

Par exemple, si vous envisagez de diffuser une annonce dans un journal, incluez un code QR pour amener les utilisateurs vers votre site Web, votre application mobile ou d'autres destinations en ligne.

Transactions aux guichets automatiques avec codes QR 

Les banques peuvent permettre aux utilisateurs de retirer de l'argent à un guichet automatique avec un code QR. De nombreux guichets automatiques permettent désormais aux gens de retirer de l'argent et d'effectuer d'autres tâches bancaires personnelles via des codes QR sans avoir besoin d'une carte. 

Avantages des codes QR dans l'industrie BFSI

Dans la section précédente, nous avons discuté des principales applications des codes QR dans l'industrie BFSI. Voyons maintenant quelques avantages importants et les raisons d'utiliser les codes QR dans BFSI. 

Approfondissons. 

Amélioration de l'expérience client

Les organisations BFSI peuvent utiliser des codes QR pour partager instantanément des informations et des services, ce qui améliore l'expérience du consommateur. Par exemple, un utilisateur qui tombe sur votre annonce dans un journal peut scanner le code QR pour accéder à votre site Web et explorer les services. 

Opérations rationalisées

Les codes QR peuvent aider les banques et les institutions financières à automatiser certains processus et à rationaliser les opérations. Par exemple, les banques peuvent utiliser des codes QR pour rediriger les utilisateurs vers le formulaire d'ouverture de compte ou de demande de prêt. Cela éliminera le besoin de distribuer manuellement les formulaires physiques. 

Meilleure accessibilité des services

Les organismes financiers peuvent rendre leurs services plus accessibles grâce aux codes QR. Vous pouvez inclure des codes QR dans vos supports publicitaires pour amener les utilisateurs vers votre site Web, votre application mobile et d'autres destinations en ligne et rendre vos services plus accessibles. 

Un marketing plus percutant

Les codes QR peuvent amener votre marketing à un tout autre niveau. Avec les codes QR, vous pouvez intégrer vos canaux de marketing hors ligne et en ligne, créant ainsi une expérience omnicanale pour vos consommateurs. 

Le marketing omnicanal est bien plus puissant que le marketing monocanal. Les stratégies omnicanales stimulent les ventes en 9%, engagement client par 3x, l'expérience client de 60 % et la fidélisation de 91% par rapport aux stratégies à canal unique. 

Sécurité accrue

Les codes QR peuvent ajouter une couche de sécurité supplémentaire aux opérations BFSI. Par exemple, les banques peuvent utiliser les codes QR pour authentifier les transactions, identifier les documents contrefaits, etc. 

Principales banques et institutions financières utilisant des codes QR

Les institutions BFSI du monde entier utilisent des codes QR pour rationaliser leurs services et améliorer l'engagement client. Regardons quelques grandes marques utilisant des codes QR. 

US Bank

La banque américaine utilise des codes QR (code QR Zelle®) pour fournir un accès rapide aux informations de compte et permettre aux utilisateurs de payer des factures et d'effectuer des dépôts mobiles. 

Union Bank of India

L'Union Bank of India utilise des codes QR pour partager ses liens de téléchargement d'applications bancaires mobiles et permettre aux utilisateurs d'effectuer leurs tâches bancaires sur mobile. 

ICICI Bank

La Banque ICICI utilise des codes QR pour permettre aux utilisateurs de retirer de l'argent aux guichets automatiques sans utiliser de carte de débit. 

Wells Fargo

Wells Fargo permet aux utilisateurs d'effectuer des paiements par carte de crédit en scannant un code QR. 

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Banque Kotak Mahindra

La banque Kotak Mahindra permet aux utilisateurs de transférer des fonds vers d'autres comptes bancaires en scannant un code QR. 

Standard Chartered

Standard Chartered permet aux utilisateurs de déposer de l'argent sur leurs comptes bancaires en scannant un code QR. 

Chase Bank

Chase Bank utilise des codes QR pour partager des remises et des récompenses avec les utilisateurs qui utilisent son application bancaire mobile. 

PNC Bank

La banque PNC utilise des codes QR pour permettre aux utilisateurs d'effectuer des paiements sans contact à l'aide de leurs smartphones.

First Republic Bank

La banque First Republic utilise des codes QR pour permettre aux utilisateurs de déposer des chèques en prenant une photo du chèque avec un code QR. 

Comment créer un QR code pour votre marque BFSI ?

QRCodeChimp est un générateur de code QR et une solution de gestion qui vous permet de créer et de gérer des campagnes de code QR. 

Suivez ces étapes pour créer un code QR comprenant QRCodeChimp. 

1. Visitez le qrcodechimp.com et connectez-vous à votre compte. Si vous n'avez pas de compte, inscrivez-vous d'abord. 

2. Rendez-vous dans l'onglet Solutions et choisissez une solution de votre choix. Supposons que vous souhaitiez créer un code QR d'URL pour amener les utilisateurs sur votre site Web. Dans ce cas, optez pour le code QR de l'URL.

3. Entrez l'URL de destination dans le champ "URL ou texte" sous la section Informations de base. Cochez la case "Rendre dynamique" pour créer un code QR dynamique.  

4. Accédez à l'onglet "Concevoir, colorer et décorer le code QR" et personnalisez votre code QR à l'aide des options proposées. 

5. Cliquez sur "Enregistrer le code QR", donnez un nom à votre code QR, sélectionnez un dossier (facultatif) et enregistrez-le.

C'est ça. Le code QR sera enregistré dans votre tableau de bord. 

Réflexions finales

En résumé, l'industrie BFSI adopte rapidement les codes QR pour leurs cas d'utilisation polyvalents, leur facilité d'utilisation et leur capacité à transformer l'expérience du consommateur. 

S'ils sont bien utilisés, les codes QR peuvent améliorer votre stratégie de marketing et d'engagement des consommateurs et vous aider à fidéliser les consommateurs dans ce paysage de services financiers impitoyable. Avec les codes QR, les sociétés financières peuvent permettre une intégration transparente des consommateurs et rendre leurs services plus accessibles. 

Si vous souhaitez implémenter des codes QR dans votre entreprise et votre marketing, QRCodeChimp peut aider.

QRCodeChimp est la solution unique pour les banques et les institutions financières pour tirer parti de la puissance des codes QR. Notre solution offre une gamme complète de types de codes QR et de fonctionnalités de gestion adaptées aux besoins uniques de votre entreprise. 

Commencez aujourd'hui avec QRCodeChimp aujourd'hui et exploitez le véritable potentiel des codes QR.